Credit Worthiness & Risk Analysis
Commercial risk assessment and debtor/partner verification before initiating contractual relationships.
01
Evaluarea solvabilității și istoricului financiar al potențialilor parteneri
02
Verificarea existenței litigiilor active sau a antecedentelor juridice
03
Analiza structurii corporative și a persoanelor implicate
04
Rapoarte detaliate privind riscul comercial
05
Recomandări pentru diminuarea expunerii la neplată
06
Monitorizare continuă a partenerilor comerciali
Legal Basis
Regulatory Framework
- §Prelucrarea datelor cu caracter personal — Legea nr. 133/2011
- §Acces la informație publică — Legea nr. 982/2000
- §Registrul de stat al persoanelor juridice — Legea nr. 220/2007
Frequently Asked Questions
Ce este verificarea bonității unui partener comercial?
Analiza financiară, juridică și de risc a unui potențial partener înainte de contractare, pentru a evalua riscul de neplată și a preveni pierderile financiare.
Ce informații verificăm la un debitor?
Statutul de înregistrare, capitalul social, administratorii, istoricul litigiilor judiciare, datoriile existente, starea bunurilor sechestrate, rapoartele financiare și reputația comercială.
Cât costă verificarea unui debitor?
Verificarea standard costă între 500 și 1500 MDL, în funcție de complexitatea analizei. Costul este infinit mai mic decât costul recuperării unei creanțe neperformante.
De ce este importantă verificarea debitorului înainte de contractare?
Identificarea debitorilor cu risc înalt înainte de contractare vă permite să refuzați colaborarea sau să solicitați garanții suplimentare, prevenind pierderi financiare semnificative.
Cât durează verificarea bonității?
Verificarea standard se finalizează în 2–5 zile lucrătoare. Analizele complexe, care includ evaluări de active și istoric judiciar extins, pot dura 5–10 zile.